Beh, guarda mi piace la gente in Federal Reserve hanno tirato fuori. Soldi ancora una volta sta inondando i mercati e il Dow Jones sta rispondendo. La sterlina è scesa nel valore contro il dollaro, come ha l'Euro. Tutto ciò è giusto con il mondo.
O si tratta? Gran Bretagna sta vivendo questi disagi perché sono un paese relativamente piccolo rispetto agli Stati Uniti. Sono anche un importante centro finanziario che è stato investito pesantemente in Credit Default Swaps. Lo stesso vale per tutte le altre europee, piccole nazioni. A livello internazionale, questa crisi è come una roccia caduta in uno stagno: più piccolo stagno, più velocemente le increspature raggiungono i bordi. Mentre queste aziende stanno attualmente vivendo gravi svalutazioni sulle loro monete, loro declino sarà breve. Sia la sterlina e l'Euro farà un ritorno ai loro livelli pre-crisi. Questi paesi saranno anche recuperare più rapidamente e adattarsi in maniera più veloce.
Questo non si può dire dell'economia statunitense. Stai guardando uno dei più grandi corpi d'acqua sulla faccia della terra. La metafora del "rock-a-stagno" non funziona qui. Stiamo guardando un tsunami economico crescente, che potrà solo crescere in forza e dimensione come ci muoviamo. Mentre si può prendere un po ' più a colpire, quando lo fa, gli effetti saranno sentiti a lungo termine. Il dollaro degli Stati Uniti sarà essere permanentemente svalutato, e la nazione intera non può recuperare per alcuni decenni.
"Ma noi non siamo in crisi più, il dollaro sembra forte. È l'ultimo in piedi. Tutte queste altre valute stanno affondando." Riesco a sentire voi dicendo che adesso, proprio mentre sto scrivendo. Si sarebbe sbagliato. Ci sono alcune ragioni perché siamo ancora nel bosco, e la maggior parte di loro non sono ancora stati trasmessi per il grande pubblico.
Che cosa sono? Mi permetta di mettere avanti un scenario e poi vedere la conclusione che ti porta naturalmente. Non sei un mutuatario subprime. Hai ricevuto un ragionevolmente buon affare sul prestito, e tu sei il membro di una famiglia sana, percettore di due. Ci sono due auto che si effettuano i pagamenti su. Hai anche $10.000 in debito della carta di credito. Stai solo facendo i vostri pagamenti carta di credito minimo. Poi qualcosa succede... una gomma a terra, un riempimento dentale inaspettato. Questo lascia il mutuo breve. Che cosa fare con l'eccesso? Carta di credito. Un'incauta shopping spree. Carta di credito. Carta di credito ora è maxed. L'ipoteca ora è dovuto. Siete in ritardo sul pagamento CC. Salta il tasso di interesse. Il tuo minimi ora sono superiori si può permettere. Che cosa si paga, il mutuo o le fatture della carta di credito? Default sulla carta, perché non può permettersi di perdere la casa o l'auto.
Questa non è una grande esagerazione di quello America si trova sull'orlo della destra questo preciso istante. Persone che vivono di sopra di loro mezzi, senza risparmio e molto poco spazio per l'errore. La società di carta di credito (che capita anche di essere banche) sarà guardare oltre 118 miliardi in valori predefiniti entro la fine dell'anno, e questo è solo l'inizio della crisi.
Inoltre, esso è ora venuto alla luce che il Credit Default Swap non erano solo limitato al settore dei mutui casa. Sembra GMAC (il braccio di finanziamento per la General Motors) e Ford Motor company costituito CD per le loro industrie pure. È stato un quarto grezzo per l'industria automobilistica come bene. I clienti attuali non possono permettersi i pagamenti correnti, che li sta mantenendo da trading in su un modello più recente. Stanno lottando per convertire i loro camion e SUV linee in produzione per più piccoli, più automobili a basso consumo di carburante. Nel frattempo, sono molto probabilmente prenderà le perdite per sbarazzarsi di loro inventari attuali di camion e SUV. Il governo li ha già prestato $25 miliardi per tenerli a galla, e non è chiaro quanto o meno che manterrà il Big 3 solvente. Non c'è più probabile un altro salvataggio sulla strada.
Ora, con nostro (fino ' til recente) più venerabili istituzioni cadendo su base regolare e vestito seguente di 401k persone, ognuno è fuggendo al governo emesso obbligazioni del tesoro. Questo è dove l'onda più grande ha ancora colpito, principalmente a causa di come le obbligazioni sono state commercializzate. I nostri consulenti finanziari hanno sempre ci ha detto che questi erano i meno rischioso di qualsiasi tipo di investimento che potrebbe essere fatto. Abbiamo sempre stato venduto sul fatto che essi erano sostenute dal governo degli Stati Uniti, e il governo paga sempre. Che era vero parecchi anni fa, ma non è più vero. Obbligazioni pagano fuori un certo per cento al mese, settimana, anno o periodo di anni. Una volta che maturano, li prendi senza penalità. Si potrebbe pagare $50 per un legame che varrebbe la pena di $100 quando si colpisce la maturità in 12 anni. Questo funziona bene, fintanto che l'inflazione non supererà gli interessi pagati sul vostro denaro.
Indovinate che cosa è accaduto? La Fed ha reso sicuro che i legami che sono stati rilasciati ora varrà molto meno nel prossimo futuro. Perché? Perché hanno appena pompato $700 miliardi (alcuni rapporti dicono fino a $5 trilioni) in economia. Fare la matematica. Hanno prodotto quel denaro da aria sottile. Ora, le obbligazioni attuali che si dispone in una posizione di lungo termine avrà, ottimisticamente, crescita negativa a due cifre. Chi ha scelto di "basso rischio" sul loro 401K e poi dimenticato su di esso, si sveglieranno con nulla nei loro conti. «Nessun rischio» non è uguale a "Basso rischio", ma che è come viene presentato. Il governo federale non avrà alcuna scelta, data le condizioni attuali, ma di default sul loro obblighi o stampare anche più soldi per ripagare il loro debito. Perché? Perché questo è il modo in cui otteniamo regimi esteri per finanziare il nostro debito nazionale, in trilioni di dollari.
Sooo... facciamo sia Cina (e il resto del mondo) Mad... o stampiamo più soldi. Questo creerà iper-inflazione come il mondo non abbia mai visto, e un tsunami economico che causerà ancora più profondo dolore a livello internazionale, come loro USD lentamente pollici più vicino all'equivalente in valuta di combustibile di falò.
Qual è la soluzione? Beh, o acquistare oro, argento, terreni o altri beni stabili, o ti perdi camicia (e qualunque valutazione ha la valuta di carta). Pagare i vostri debiti, vivere all'interno dei vostri mezzi. In tal modo, si può non venire fuori da questo ogni più ricchi, ma almeno si può tenere quello che hai e meteo l'onda più grande che abbiamo ancora da vedere.
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