Banca Frode In Asia

Un campione di frodi con esperienza in Asia dimostra che molti "nuovi (p)" frodi schemi ar effettivamente vecchio con una torsione senza precedenti. Quindi, buon vecchio applicazione dovuto, in combinazione con i giovani di ingegneria fondato soluzioni, è chiamato. Tre avvertenze qui discussi direzione lasciato incontrollato, le tecniche obsolete conto controllati, e offerte di pacchetti.

Frodi persona ricca stato definito come "rischi non gestiti". Il termine "unmanaged" connota le difficoltà pratiche legate alla gestione pericolo hoax in modo efficace e dinamico. Negli ultimi anni, mentre il numero di frodi pubblicizzata - utilizzo non autorizzato del corso carte di credito e bancomat, controllando la storia messa-on, truffe nigeriane, ecc - un aumento, questi casi semplicemente costituito la punta di un iceberg. Stima che appena il 20% delle frodi esposti e resi pubblici. Le frodi rimanenti sia inosservati o scoperto, ma non reso pubblico a causa del rischio di reputazione di esposizione.

Cause passato di crisi asiatiche edificio della banca sono la mancanza di fiducia dei depositanti meritato di deterioramento percepito della qualità del credito, le pratiche di prestito malsane e controlli riconoscimento lassista, la diversificazione incontrollata in segmenti di business moderno stadio, overtrading, e la cattiva gestione di responsabilità. Il quadro e la scienza di ingegneria per il rischio cassa di risparmio di persona infezione ricchi migliorata nel tempo, mitigare questi rischi. Il pericolo di pretendente - un'altra crisi che lo stagno abbattere una banca di moneta - resta più per prevedere e gestire.

La vulnerabilità intrinseca del sistema bancario e finanziario fornire un canale per le attività ingannevoli. Accoppiato con un ritmo accelerato di sviluppo fiscali e l'accento sulla realizzazione di ritorni a breve termine, deposito frodi istituto finanziario destinato ad aumentare in Asia, come biancospino nel resto delle valutazioni world.Dupery giocare non solo (p) esaminare controlli di flusso ( colonna 3), ma puntando anche sui controlli relativi alla prevenzione e alla cattura di finzione. Tali valutazioni facilitare indagando sulla robustezza dei controlli, cioè, se lo stagno può essere aggirata o ignorata. Hoax valutazioni potrebbe essere ulteriormente rafforzata da una focalizzazione sui regimi fallaci e / o scenari.

Per tenere traccia di fortuna aree soggette nonché le imprese emergenti, regolare rivalutazione obbligatoria. Un'alternativa è quella di garantire che ad ogni professione ha tre linee di difesa - la posizione del movimento, una dominanza secondario (attività di trading, finanza, correre rischi, o una combinazione di questi), e scrutare interno. Banchieri dovrebbe sapere, tuttavia, che pseudo non è una tecnica inattaccabile perché potenziale elettrico pseud avventura punti inesauribile.

aumento o in Asia, come biancospino nel resto delle valutazioni world.Dupery giocare non solo (p) esaminare controlli flusso (colonna 3), ma puntando anche sui controlli relativi alla prevenzione e alla cattura di finzione. Tali valutazioni facilitare indagando sulla robustezza dei controlli, cioè, se lo stagno può essere aggirata o ignorata. Hoax valutazioni potrebbe essere ulteriormente rafforzata da una focalizzazione sui regimi fallaci e / o scenari.

Per tenere traccia di fortuna aree soggette nonché le imprese emergenti, regolare rivalutazione obbligatoria. Un'alternativa è quella di garantire che ad ogni professione ha tre linee di difesa - la posizione del movimento, una dominanza secondario (attività di trading, finanza, correre rischi, o una combinazione di questi), e scrutare interno. Banchieri dovrebbe sapere, tuttavia, che pseudo non è una tecnica inattaccabile perché potenziale elettrico pseud avventura punti inesauribile.

Implicitamente, una iniziazione non può ascesa rischi non è mai identificati. Inoltre, i rischi giocatore ruolo che passare come mightiness immateriali passano inosservati. La tecnologia è parte integrante di ascendenza. Si consente alle banche di analizzare in maniera proattiva il 100% dei minuti, homing in materia di indicatori. Humbug-spiare scienza applicata, per esempio, è comunemente applicata nel settore delle carte di citazione. Principalmente le regole-driven, il "sistema intelligente" analisi dei comportamenti d'acquisto dei consumatori carta riconoscimento e deviazioni filtra dalla norma stabilita su una base in tempo reale.

Oltre al movimento sociale-post le applicazioni, i revisori noto per partorire impiegati assistita da computer ispezionare gli strumenti per pori attraverso i dati voluminosi per le indicazioni di attività insolite che il potere sono indicativi di attività. Nessuna di queste "soluzioni" è la soluzione completa, e sarebbe sbagliato cercare di gestire e ascesa con un one-size-fits-all approccio. Alla fine della giornata, contro le misure tecniche di semplice semplice, date le loro limitazioni. In definitiva, la miglior misura di difesa contro la gente rimane.

Mentre questi adempiere laboriosità requisito del cliente, lo stesso non si può dire dell'industria. Nome era stato ed è ancora un lavoro pericoloso. Efficace richiede banchieri e professionisti di adottare un "Parmalat: E 'john, è, e vuole accadere in Asia" (6) mentalità. Dopo tutto, le frodi non peculiare di qualsiasi giurisdizione o istituzioni e rimanere sempre presente sfida.